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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》首次提出的概念是( )

A
“有权拒绝开户”
B
必要时“应当拒绝开户”
C
风险为本
D
特定情况下拒绝开户

答案解析

正确答案:B

解析:

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》首次提出的概念是( ) 答案解析:正确答案是B.必要时“应当拒绝开户”。这一通知首次提出了在必要时金融机构“应当拒绝开户”的概念,意味着金融机构在进行客户身份识别和尽职调查时,如果存在可疑或高风险的情况,应当拒绝开立账户,以减少洗钱和恐怖融资风险。这是加强反洗钱措施的一部分。
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