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银行存款考试题库
2,336
多选题

金融机构有权拒绝为客户开立账户的情形有( )。

A
客户不配合开展身份识别
B
客户有组织地同时或者分批开户
C
客户申请开立与其身份不相符的账户
D
客户要求在其非户籍所在地开户

答案解析

正确答案:ABC

解析:

题目解析 金融机构有权拒绝为客户开立账户的情形有( )。 A.客户不配合开展身份识别 B.客户有组织地同时或者分批开户 C.客户申请开立与其身份不相符的账户 D.客户要求在其非户籍所在地开户 答案:ABC 解析:选项A表示客户不配合开展身份识别,这是金融机构拒绝为客户开立账户的合理情形之一,因为身份识别是金融机构履行反洗钱和反恐怖融资职责的重要环节。选项B表示客户有组织地同时或者分批开户,这也是金融机构可以拒绝开立账户的情形,因为这可能涉及违反相关法律法规的行为。选项C表示客户申请开立与其身份不相符的账户,这也是金融机构可以拒绝开户的情形,因为开立与客户身份不相符的账户可能存在欺诈或非法目的。选项D表示客户要求在其非户籍所在地开户,这并不是金融机构拒绝开户的合理情形,因为客户可以选择在任何地方开立账户。
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