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长沙分行2023年运营题库
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长沙分行2023年运营题库
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703、根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],我行对违规责任人进行问责处理时,应当依据违规行为情节轻重进行处理。情节主要从责任人主观心态、违规事实、违规性质、造成的后果和认错纠错态度等方面进行综合考量认定。违规行为情节分为轻、重、严重三个等级。( )。

答案:B

解析:题目解析 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],我行对违规责任人进行问责处理时,应当依据违规行为情节轻重进行处理。情节主要从责任人主观心态、违规事实、违规性质、造成的后果和认错纠错态度等方面进行综合考量认定。违规行为情节分为轻、重、严重三个等级。题目说"根据印发的办法,违规行为情节分为轻、重、严重三个等级",因此答案是错误(B)。

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286、账户资料的分类,根据形成账户资料的业务不同,可分为( )资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-2488-c039-62ee4670000c.html
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563、根据《中信银行洗钱风险管理政策,2.0版,2018年》,客户身份识别措施包括但不限于( )
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271、xx保险公司长沙分行(无独立法人资格),于2023年3月1日到三一支行申请开立保险机构资金运用外汇账户,柜员小王在审核单位相关材料后为其办理开户手续。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700022.html
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492、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控,仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》,并注明解控的意见,方能解除管控。( )
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779、原则上,人民币非结算性同业存放不可提前支取,若确有提前支取需求的,应经( )审批同意。
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501、储蓄国债(凭证式)以人民币()元面值为起点。
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101、我行办理商业汇票贴现业务时,可选择的付息方包括( )。
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79、因疫情影响被隔离等合理原因导致支票持票人无法在自出票日起10日内提示付款的,各营业网点不得以超过提示付款期限为由拒绝办理。持票人可在解除隔离后3日内办理提示付款,需在支票附加信息栏备注相关情况并签章。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-91f8-c039-62ee46700011.html
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560、非现场检查事实确认书、问题申辩、驳回的问题申辩任务均应在( )内处理完毕。
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732、2022年2月21日,长沙县财政局非税收入汇缴结算户财务小张持一式五联湖南省非税收入一般缴款书在星沙支行柜面办理同城票交汇款业务,金额为人民币15万元,收款人为长沙县财政局,开户银行为工行星沙支行,柜员张三受理该笔业务,下列描述错误的是( )。
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703、根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],我行对违规责任人进行问责处理时,应当依据违规行为情节轻重进行处理。情节主要从责任人主观心态、违规事实、违规性质、造成的后果和认错纠错态度等方面进行综合考量认定。违规行为情节分为轻、重、严重三个等级。( )。

答案:B

解析:题目解析 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],我行对违规责任人进行问责处理时,应当依据违规行为情节轻重进行处理。情节主要从责任人主观心态、违规事实、违规性质、造成的后果和认错纠错态度等方面进行综合考量认定。违规行为情节分为轻、重、严重三个等级。题目说"根据印发的办法,违规行为情节分为轻、重、严重三个等级",因此答案是错误(B)。

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相关题目
286、账户资料的分类,根据形成账户资料的业务不同,可分为( )资料。

A. A.开户类

B. B.服务签约类

C. C.账户变更类

D. D.销户类

解析:根据形成账户资料的业务不同,可分为开户类(含未开立单位账户情形下的客户信息建立)、服务签约类(含签约、签约信息变更及解除签约)、账户变更类(含已开立/未开立单位账户情形下的客户信息变更)及销户类资料。

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563、根据《中信银行洗钱风险管理政策,2.0版,2018年》,客户身份识别措施包括但不限于( )

A. A.在建立业务关系时的客户身份识别措施

B. B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施

C. C.非自然人客户受益所有人的穿透性识别措施

D. D.客户洗钱风险分类管理措施

解析:根据《中信银行洗钱风险管理政策,2.0版,2018年》,客户身份识别措施包括但不限于以下几项:在建立业务关系时的客户身份识别措施(A)、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施(B)、非自然人客户受益所有人的穿透性识别措施(C)、客户洗钱风险分类管理措施(D)。因此,答案为ABCD。

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271、xx保险公司长沙分行(无独立法人资格),于2023年3月1日到三一支行申请开立保险机构资金运用外汇账户,柜员小王在审核单位相关材料后为其办理开户手续。()

解析:保险机构资金运用外汇账户(账户性质代码1602)
具有经营外汇保险业务资格的保险机构可开立外汇资金运用账户,用于境内外汇资金运用业务。资金运用账户的开户对象仅限于法人机构,银行不得为保险机构的分支机构开立资金运用账户。

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492、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控,仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》,并注明解控的意见,方能解除管控。( )

解析:题目解析 这道题目说的是关于ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控。题目中提到,只有凭公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控意见,才能解除管控。根据题目描述,这个说法是错误的。因为根据一般的流程和惯例,涉及解除管控的决策往往是由相关部门或机构进行的,并不仅限于公安/反诈中心盖章的审查表。因此,选项 B.错误 是正确的答案。

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779、原则上,人民币非结算性同业存放不可提前支取,若确有提前支取需求的,应经( )审批同意。
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501、储蓄国债(凭证式)以人民币()元面值为起点。
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101、我行办理商业汇票贴现业务时,可选择的付息方包括( )。

A. A.贴现申请人

B. B.买方付息

C. C.第三方付息

D. D.卖方付息

解析: 题目要求选择我行办理商业汇票贴现业务时可选择的付息方。选项A表示"贴现申请人",选项B表示"买方付息",选项C表示"第三方付息",选项D表示"卖方付息"。在商业汇票贴现业务中,付息方可以是贴现申请人、买方或第三方。卖方通常不承担付息责任。因此,答案选项ABC是正确的,它们都代表了可选择的付息方。选项D是不正确的。

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79、因疫情影响被隔离等合理原因导致支票持票人无法在自出票日起10日内提示付款的,各营业网点不得以超过提示付款期限为由拒绝办理。持票人可在解除隔离后3日内办理提示付款,需在支票附加信息栏备注相关情况并签章。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-91f8-c039-62ee46700011.html
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560、非现场检查事实确认书、问题申辩、驳回的问题申辩任务均应在( )内处理完毕。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee4670001a.html
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732、2022年2月21日,长沙县财政局非税收入汇缴结算户财务小张持一式五联湖南省非税收入一般缴款书在星沙支行柜面办理同城票交汇款业务,金额为人民币15万元,收款人为长沙县财政局,开户银行为工行星沙支行,柜员张三受理该笔业务,下列描述错误的是( )。

A. A.应在“湖南省非税收入一般缴款书”各联次加盖代理财税业务专用章,并将第3联开户银行借方传票补扫业务影像。

B. B.应在“湖南省非税收入一般缴款书”的第1、2、4、5联加盖代理财税业务专用章,将第1、2联交客户单位、第3联本支行留存、第4、5联则通过同城票交模式递送他行。

C. C.应通过“239待结算财政款项”科目进行核算。

D. D.无需通过“239待结算财政款项”科目进行核算。

解析: 题目描述了一个办理同城票交汇款业务的场景,要求选出描述错误的选项。正确答案是BC。 选项A描述了在湖南省非税收入一般缴款书的各联次加盖代理财税业务专用章,并将第3联开户银行借方传票补扫业务影像,这是正确的步骤。 选项B描述了在湖南省非税收入一般缴款书的第1、2、4、5联加盖代理财税业务专用章,并将第1、2联交客户单位、第3联本支行留存、第4、5联通过同城票交模式递送他行,这也是正确的步骤。 选项C描述了应通过“239待结算财政款项”科目进行核算,这是错误的,因为在题目描述中并没有提到这个核算科目。 选项D描述了无需通过“239待结算财政款项”科目进行核算,这是正确的,因为在题目描述中没有涉及到这个科目的核算。 因此,选项C是描述错误的选项,符合题目要求,故选BC。

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