答案:A
答案:A
A. A. 3年、6个月
B. B. 3年、12个月
C. C.5年、6个月
D. D. 5年、12个月
解析:题目描述了核心业务系统对单位睡眠户款项的处理规则。正确答案是C,因为核心业务系统在每年3月21日、9月21日会将超过5年、6个月账户余额为零的单位睡眠户款项转入分行账务中心的“营业外收入-久悬未取款项收入”科目核算,并将符合条件的账户状态变更为“零余额销户”。
A. A.在电话录音请示支行长授权时,将核实事项选择为“大额资金支付”
B. B.在与单位法人电话核实时,将核实事项选择为“大额资金支付”
C. C.在与单位法人核实基础信息单位注册资本时,法人无法准确回答,柜员判断核实结果为不通过,拒绝继续受理该笔业务
D. D.与单位法人核实出账账户及金额时话术为:请问贵单位今天是否划款人民币200万到长沙**有限公司的账户中。
解析:2020年4月28日,柜员小张受理甲公司一笔同城跨行转账支付业务,支付金额为人民币200万元,付款账号740**10182800012345,收款单位为
A. A.须拒绝办理,并及时报告
B. B.柜员严格按照现金运营业务管理要求进行现金实物清分、收付操作
C. C.对客户开展尽职调查,核实客户资金来源、去向及用途
D. D.对属于“伪现金”或类似异常交易的,录入反洗钱风险管理系统并上报分行合规部
A. A.柜面系统
B. B.新一代授信业务管理系统
C. C.问题资产与诉讼案件管理系统
D. D.专业运营平台
解析:根据题目要求,需要选择一个可以实现对已核销贷款的欠息金额进行调整的系统。选项A、B和C都没有明确与已核销贷款的欠息金额进行调整的功能,而选项D "专业运营平台" 比较广泛,可以包括各种业务操作和管理,因此是最合适的答案。
A. A.只收不付,全部冻结
B. B.不收不付,全部冻结
C. C.只收不付,部分冻结
D. D.不收不付,部分冻结
解析: 题目中提到客户名下存在个人结算账户和非结算账户,客户正在进行已故存款人遗产查询,但还未进行继承。根据情况,为了确保资金安全,应对客户名下的个人结算账户和非结算账户执行相应的管控措施。 选项A:只收不付,全部冻结 这个选项意味着账户只能接收存款,不能进行付款操作,并且全部冻结。这样的管控措施可以确保账户中的资金不会被动用,同时防止出现风险。 因此,选项A是正确的答案。
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析:对于以下情形,需对客户身份开展重新识别的有( ) A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析:根据题目描述,需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化,需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。