答案:A
答案:A
解析: 根据题目描述,湖南**建筑工程有限公司作为总包单位,在本地有2个工程建设项目,需要开立农民工工资专用账户。题目要求是否必须与工程建设项目数对应开立2个专用账户,不可混用。答案选择B,错误,是因为根据题目描述,确实需要根据工程建设项目数对应开立2个专用账户,不可混用。因此,答案为错误。
A. A.汇入汇款暂记科目已经扣账
B. B.退汇报文“业务处理状态”为“已成功”
C. C.汇入汇款“入账状态”为“已退汇”
D. D.原始报文“业务状态”为“已完成”
解析: 题目要求判断哪些条件满足时,表明跨境外币汇入汇
A. A.向中信银行他人账户转账,在受理24小时后办理资金转账,单日累计限额为5万元
B. B. 不能向中信银行他人信用卡转账还款
C. C.可在ATM转账后24小时内通过95558、ATM、柜面渠道,申请撤销转账(本人同行转账除外)
D. D.向本人同行账户转账可实时到账
解析: 根据题目描述,关于在ATM办理转账业务的正确说法应包括以下几点: A. 向中信银行他人账户转账,在受理24小时后办理资金转账,单日累计限额为5万元。 B. 不能向中信银行他人信用卡转账还款。 C. 可在ATM转账后24小时内通过95558、ATM、柜面渠道,申请撤销转账(本人同行转账除外)。 D. 向本人同行账户转账可实时到账。 所以,选项ABCD都是正确的。
A. A.仅支持使用身份证办理,需联网核查并绑定账户进行身份验证
B. B.开立时可暂不上传身份证影像并暂不填写证件有效期等信息
C. C.Ⅱ类账户、Ⅲ类账户加总数量不得超过5个
D. D.Ⅲ类账户可办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金、发放我行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类账户还款
解析:同一客户在我行开立的Ⅱ类账户、Ⅲ类账户的数量分别不得超过5个
解析:上门对账应于当季度内完成
解析:题目解析 这道题是关于柜员审核客户开户申请时的情况。根据题目描述,客户来行开立结算用户用于支付女儿学费,预留的手机号码为客户自己的。柜员审核后以手机号码非实名制直接拒绝了客户的开户申请。这是错误的做法。尽管手机号码预留者与客户不一致,但柜员应该进一步核实客户的身份和关系,并根据实际情况决定是否接受开户申请。因此,选项 B "错误" 是正确答案。
A. A.支行受理柜员按F2接收打印来账报单后,提交“913001-个人汇出汇款(涉外)”,将资金从支行26501008501内部账转出
B. B.支行受理柜员通过“13160汇入汇款退汇”交易将汇入业务做退回原发起行操作
C. C.支行受理柜员按F2键获取汇入汇款业务任务,进入交易界面后点击退汇按钮直接退汇
D. D.支行受理柜员提交“13130发出查询查复”发起查询查复,选取退汇模板,经总行授权后,头寸自动上划,实现退汇
解析:题目要求选择一种正确的处理方式来办理跨境外币汇入款项退汇。选项A中的流程与个人汇出汇款有关,不符合退汇要求。选项B中的处理方式是正确的,通过"13160汇入汇款退汇"交易将汇入业务退回原发起行。选项C中的退汇方式是错误的,没有提及具体的交易操作。选项D中的处理方式是正确的,通过发起查询查复并选择退汇模板,实现退汇。因此,答案为D。
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析:对于以下情形,需对客户身份开展重新识别的有( ) A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析:根据题目描述,需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化,需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。