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长沙分行2023年运营题库
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长沙分行2023年运营题库
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471、全付通收单业务长款款项纳入27323000401科目核算,系统自动挂账并生成挂账编号,为商户人工入账时应输入该编号完成人工入账操作。

答案:A

长沙分行2023年运营题库
54、每年3月21日、9月21日,核心业务系统自动将已转入“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”科目核算( )(含)以上的单位睡眠户款项转入分行账务中心的“营业外收入-久悬未取款项收入”科目核算,核心业务系统统计近( )账户余额始终为零的单位睡眠户,并将符合条件的账户在“单位睡眠户处理情况登记簿”中的状态变更为“零余额销户”( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-2998-c039-62ee46700006.html
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585、2020年4月28日,柜员小张受理甲公司一笔同城跨行转账支付业务,支付金额为人民币200万元,付款账号740**10182800012345,收款单位为长沙**有限公司。柜员小张在执行电话核实时,下列话术正确的是( )
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156、个人贷款自本金或利息逾期超过()日,或五级分类计入次级、可疑、损失时,停止表内计息,转为表外计息。
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794、某支行员工小张过花呗平台申请小额贷款,提现后将资金流入股市。小张的行为属于未按合同约定贷款用途使用资金,可能引发法律风险,为我行带来声誉风险。( )
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689、2022年2月25日,姓名为尼格买提·阿凡达提持居民身份证[有效期:长期]的客户来我行办理开户业务,经办柜员在核心系统录入的姓名和证件有效期内容为“姓名:尼格买提·阿凡达提,证件有效期:9999-12-31。”( )
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628、对于客户临柜办理现金支取后,坚持又要求现场存入其本人或他人账户,或现场将现金转交他人并要求存入账户的业务情形。下列做法正确的有( )
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604、我行因委托第三方开展对账催收而向第三方提供其处理的客户信息的,根据客户信息保护基本要求,我行应向客户本人告知第三方的身份、联系方式、处理目的、处理方式和信息的种类,并取得客户同意。( )
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340、分行可以通过()实现对已核销贷款的欠息金额进行调整。
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377、客户张三持存款查询函等材料行进行已故存款人遗产查询,因涉及理财分配当天未进行继承。同时,客户名下存在定期及理财等非结算账户,应分别对客户名下的个人结算账户和非结算账户执行()的管控措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3550-c039-62ee46700020.html
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599、对于以下情形,需对客户身份开展重新识别的有( )
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471、全付通收单业务长款款项纳入27323000401科目核算,系统自动挂账并生成挂账编号,为商户人工入账时应输入该编号完成人工入账操作。

答案:A

长沙分行2023年运营题库
相关题目
54、每年3月21日、9月21日,核心业务系统自动将已转入“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”科目核算( )(含)以上的单位睡眠户款项转入分行账务中心的“营业外收入-久悬未取款项收入”科目核算,核心业务系统统计近( )账户余额始终为零的单位睡眠户,并将符合条件的账户在“单位睡眠户处理情况登记簿”中的状态变更为“零余额销户”( )

A. A. 3年、6个月

B. B. 3年、12个月

C. C.5年、6个月

D. D. 5年、12个月

解析:题目描述了核心业务系统对单位睡眠户款项的处理规则。正确答案是C,因为核心业务系统在每年3月21日、9月21日会将超过5年、6个月账户余额为零的单位睡眠户款项转入分行账务中心的“营业外收入-久悬未取款项收入”科目核算,并将符合条件的账户状态变更为“零余额销户”。

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585、2020年4月28日,柜员小张受理甲公司一笔同城跨行转账支付业务,支付金额为人民币200万元,付款账号740**10182800012345,收款单位为长沙**有限公司。柜员小张在执行电话核实时,下列话术正确的是( )

A. A.在电话录音请示支行长授权时,将核实事项选择为“大额资金支付”

B. B.在与单位法人电话核实时,将核实事项选择为“大额资金支付”

C. C.在与单位法人核实基础信息单位注册资本时,法人无法准确回答,柜员判断核实结果为不通过,拒绝继续受理该笔业务

D. D.与单位法人核实出账账户及金额时话术为:请问贵单位今天是否划款人民币200万到长沙**有限公司的账户中。

解析:2020年4月28日,柜员小张受理甲公司一笔同城跨行转账支付业务,支付金额为人民币200万元,付款账号740**10182800012345,收款单位为

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156、个人贷款自本金或利息逾期超过()日,或五级分类计入次级、可疑、损失时,停止表内计息,转为表外计息。
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794、某支行员工小张过花呗平台申请小额贷款,提现后将资金流入股市。小张的行为属于未按合同约定贷款用途使用资金,可能引发法律风险,为我行带来声誉风险。( )
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689、2022年2月25日,姓名为尼格买提·阿凡达提持居民身份证[有效期:长期]的客户来我行办理开户业务,经办柜员在核心系统录入的姓名和证件有效期内容为“姓名:尼格买提·阿凡达提,证件有效期:9999-12-31。”( )
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628、对于客户临柜办理现金支取后,坚持又要求现场存入其本人或他人账户,或现场将现金转交他人并要求存入账户的业务情形。下列做法正确的有( )

A. A.须拒绝办理,并及时报告

B. B.柜员严格按照现金运营业务管理要求进行现金实物清分、收付操作

C. C.对客户开展尽职调查,核实客户资金来源、去向及用途

D. D.对属于“伪现金”或类似异常交易的,录入反洗钱风险管理系统并上报分行合规部

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604、我行因委托第三方开展对账催收而向第三方提供其处理的客户信息的,根据客户信息保护基本要求,我行应向客户本人告知第三方的身份、联系方式、处理目的、处理方式和信息的种类,并取得客户同意。( )
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340、分行可以通过()实现对已核销贷款的欠息金额进行调整。

A. A.柜面系统

B. B.新一代授信业务管理系统

C. C.问题资产与诉讼案件管理系统

D. D.专业运营平台

解析:根据题目要求,需要选择一个可以实现对已核销贷款的欠息金额进行调整的系统。选项A、B和C都没有明确与已核销贷款的欠息金额进行调整的功能,而选项D "专业运营平台" 比较广泛,可以包括各种业务操作和管理,因此是最合适的答案。

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377、客户张三持存款查询函等材料行进行已故存款人遗产查询,因涉及理财分配当天未进行继承。同时,客户名下存在定期及理财等非结算账户,应分别对客户名下的个人结算账户和非结算账户执行()的管控措施。

A. A.只收不付,全部冻结

B. B.不收不付,全部冻结

C. C.只收不付,部分冻结

D. D.不收不付,部分冻结

解析: 题目中提到客户名下存在个人结算账户和非结算账户,客户正在进行已故存款人遗产查询,但还未进行继承。根据情况,为了确保资金安全,应对客户名下的个人结算账户和非结算账户执行相应的管控措施。 选项A:只收不付,全部冻结 这个选项意味着账户只能接收存款,不能进行付款操作,并且全部冻结。这样的管控措施可以确保账户中的资金不会被动用,同时防止出现风险。 因此,选项A是正确的答案。

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599、对于以下情形,需对客户身份开展重新识别的有( )

A. A.单位客户变更经营范围

B. B.单位客户受益所有人变更

C. C.单位客户法定代表人身份证到期

D. D.单位客户经营情况非正常状态

解析:对于以下情形,需对客户身份开展重新识别的有( ) A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析:根据题目描述,需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化,需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。

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