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长沙分行2023年运营题库
802
单选题

781、客户在我行办理从内部账户出账的业务,下列关于正式启用柜面渠道因业务场景使用内部账户所涉反洗钱信息补录功能的说法中,说法有误的是

A
A.该交易原则上应于T+3自然日17点前完成,如T+3自然日为非工作日,则可顺延至此后的第一个工作日内进行补录
B
B.在补录时,应根据业务实质及资金交易链路,进行交易对手的确认
C
C.客户从他行账户转账至我行内部账户用于开立单位定期的,在补录时,应补录我行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息
D
D.客户单位将资金转入我行内部账户后再汇出至他行账户的,在补录时,应补录他行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息

答案解析

正确答案:C

解析:

的答案是C。 题目中提到的正式启用柜面渠道因业务场景使用内部账户所涉反洗钱信息补录功能,这是指在柜面渠道办理业务时,由于业务场景需要使用内部账户进行资金交易,需要对反洗钱信息进行补录的功能。 选项A说法正确,交易原则上应于T+3自然日17点前完成。如果T+3自然日是非工作日,则可顺延至此后的第一个工作日内进行补录。这是为了确保补录工作在合理的时间范围内完成。 选项B说法正确,补录时应根据业务实质及资金交易链路,进行交易对手的确认。这是为了核实交易对手的身份和资金来源,以确保反洗钱的合规性。 选项C说法错误。题目中提到的是客户从他行账户转账至我行内部账户用于开立单位定期的,补录时应补录我行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息,而不是补录他行账户的信息。 选项D说法正确,如果客户单位将资金转入我行内部账户后再汇出至他行账户,补录时应补录他行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息。这是为了记录资金的流向和交易对手的信息,以便进行监控和追溯。 因此,选项C是说法有误的选项。
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