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长沙分行2023年运营题库
802
多选题

542、对于存款人为银行类金融机构的客户,采用“他行转开”方式在我行开立的人民币非结算性同业存放业务,如存款人无法通过他行同户名将资金转入我行,在业务办理前可以采取哪些方式对来款路径进行确认( )

A
A.在框架协议中约定或框架协议中明确的单笔业务确认方式中约定,如业务确认书、大额报文、邮件等
B
B.由分行金融同业部向分行运营管理部账务中心提交指令,账务中心据此与存款人通过大额报文对来款及回款路径等信息进行确认
C
C.对于不签署框架协议的,在针对逐笔业务签署的协议中进行约定
D
D.由存款人出具路径信息确认函,对来款及回款路径及相关业务信息进行确认,由金融同业部对信息确认函鉴证交易对手盖章

答案解析

正确答案:ABC

解析:

题目要求对于存款人为银行类金融机构的客户,在采用"他行转开"方式在我行开立人民币非结算性同业存放业务时,可以采取哪些方式对来款路径进行确认。根据选项,A选项表示在框架协议中约定或明确单笔业务确认方式,如业务确认书、大额报文、邮件等;B选项表示由分行金融同业部向分行运营管理部账务中心提交指令,通过大额报文对来款及回款路径进行确认;C选项表示对于不签署框架协议的,可以在针对逐笔业务签署的协议中进行约定;D选项表示由存款人出具路径信息确认函,由金融同业部对信息确认函鉴证交易对手盖章。因此,选项ABC都是可以采取的方式来确认来款路径。
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