根据《运营差错管理细则》，具有下列情形之一的，可以减轻或免于处罚（ ）

对于人民银行下发的关于电信诈骗案件，各网点在《反洗钱监测分析及数据报送系统》中进行客户识别点维护时，对于识别点类别，应选择“其他类型识别点”中的（ ）

目前，我行一次性交易主要是（ ）

我行反洗钱工作中，在反洗钱名单调整时，立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

在我行反洗钱自建名单中，“产生可疑案例甄别后经人工判定交易暂无可疑但仍需持续观察的客户”，这一描述指的是（ ）

在我行反洗钱自建名单中，“按照‘天网’行动统一部署，国际刑警组织中国国家中心局集中公布了针对涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人等人员的红色通缉令”，这一描述指的是（ ）

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

结合客户特征、业务关系或交易目的和性质，采取简化客户身份识别就是指不需要遵循标准客户身份识别流程，为客户提供业务办理的便利性。

我行采取强化客户身份识别措施后，认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的，应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制，认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的，应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提 供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或者交易，采取相应的控制措施，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当（ ）