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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
以下关于同业定期交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee46700008.html
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以下关于智能设备钥匙、密码的管理,说法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee46700025.html
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各机构在对可疑账户实施暂停非柜面管控措施时,应在备注栏位根据账户可疑特征进行分类,对于账户有小额试探性交易,集中转入分散转出等可疑特征的,并且开展持续识别时客户拒不配合的,应注明( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700003.html
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客户若遗忘结算卡密码或需要更换密码,必须由持卡人持结算卡、本人有效身份证件等资料到主账户开户行办理密码重置业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee46700008.html
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受理网点在为持卡人办理销卡、换卡业务后,对于废卡,磁条卡采取与磁条水平及垂直方向进行剪切,交叉点为卡片中心点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee4670002a.html
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根据我国《企业会计准则》规定,企业一律采用( )进行记账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-51e0-c039-62ee46700000.html
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对已建库的个人结算账户变更支取方式的,营业机构仍需提交撤销申请,由建库单位手工在验印系统进行印鉴卡注销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee46700024.html
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因为恒银设备具有断电保护功能,如开机后出现黑屏,先断电关机,约一分钟后重新开机即可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6f00-c039-62ee46700027.html
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在经济活动中,道德风险是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee4670002f.html
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对于“开立存款证明”交易,开立对私时点、时段存款证明均允许跨机构办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670002f.html
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题目内容
(
判断题
)
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2023年版银行运营管理知识

我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于同业定期交易的说法,正确的是( )

A. A.同业定期存款开户交易支持单位客户和同业客户进行定期存款开户

B. B.同业定期存款开户交易仅支持同业客户进行定期存款开户

C. C.同业业务销户后按照合同中约定路径划回申请人账户

D. D.同业定期存款及协议存款账户凭证书面挂失后,通过“凭证挂失结清(123060)”交易进行销户处理

解析:D项:不支持 “凭证挂失结清(123060)”交易,可通过“凭证挂失补发(123040)”交易补发凭证后进行销户处理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee46700008.html
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以下关于智能设备钥匙、密码的管理,说法错误的是( )

A. A.智能设备钥匙、密码的保管、使用和交接等需在《柜面重要事项登记簿》中进行登记

B. B.智能设备钥匙共两套,一套日常使用,另一套备用

C. C.智能设备钥匙用毕,必须妥善保管,可随身携带,以便第二天使用

D. D.管理员岗位变动或轮休时,钥匙、密码的交接必须由内勤副行长(网点负责人)负责监交

解析:A项:需在《业务印章、钥匙及密码保管使用登记簿》中进行登记,C项:不得随身携带,日终随尾箱入库,D项:还可由授权代理人或本网点运营条线其他人员监交

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee46700025.html
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各机构在对可疑账户实施暂停非柜面管控措施时,应在备注栏位根据账户可疑特征进行分类,对于账户有小额试探性交易,集中转入分散转出等可疑特征的,并且开展持续识别时客户拒不配合的,应注明( )

A. A.1-初次识别可疑

B. B.2-账户交易可疑

C. C.3-涉案账户同期、同批

D. D.4-其他(具体原因)

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客户若遗忘结算卡密码或需要更换密码,必须由持卡人持结算卡、本人有效身份证件等资料到主账户开户行办理密码重置业务。

解析:可到我行任意网点办理

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受理网点在为持卡人办理销卡、换卡业务后,对于废卡,磁条卡采取与磁条水平及垂直方向进行剪切,交叉点为卡片中心点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee4670002a.html
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根据我国《企业会计准则》规定,企业一律采用( )进行记账。

A. A.借贷记账法

B. B.增减记账法

C. C.收付记账法

D. D.简单记账法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-51e0-c039-62ee46700000.html
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对已建库的个人结算账户变更支取方式的,营业机构仍需提交撤销申请,由建库单位手工在验印系统进行印鉴卡注销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee46700024.html
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因为恒银设备具有断电保护功能,如开机后出现黑屏,先断电关机,约一分钟后重新开机即可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6f00-c039-62ee46700027.html
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在经济活动中,道德风险是指( )

A. A.个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害

B. B.社会道德规范存在问题,不讲信用

C. C.金融和其他商品交易中的不道德行为

D. D.在信息不对称条件下,不确定或不完全合同使得负有责任的经济行为主体不承担其行动的全部后果,在最大化自身效用的同时,做出不利于他人行动的现象

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee4670002f.html
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对于“开立存款证明”交易,开立对私时点、时段存款证明均允许跨机构办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670002f.html
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