金融机构固有风险评级结果中风险，控制措施有效性评级结果较有效，则剩余风险等级

同一银行机构网点如先前在相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查无误，则以后该客户到网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。（）

银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能常进行联网核查，可采取其他方式验证相关个人居民身份证信息真实性并办理相关业务，但应对故障期间办理规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人居民身份证信息进行联网核查。（）

银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向人民银行申请进一步核实。（）

银行机构办理规定业务而进行联网核查时，若个人姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够切判断客户出示居民身份证虚假证件，银行机构应拒绝该客户办理相关业务。（）

个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如绑定人银行I类银行结算账户，且认个人身份资料或信息未发生变化，开立Ⅱ、Ⅲ类户时需要重新提供个人填写身份信息、出示身份证件。（）

Ⅱ、Ⅲ类户只能通过柜面渠道进行开通。（）

通过电子渠道开立后未发生入金Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非常状态银行账户及信用卡附属卡，可以作其他银行账户绑定账户。（）

客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致，直接拒绝办理开户业务。（）

银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中开户行异常。（）

客户申请开户过程中信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度合理范围，属于开户后交易行异常。（）