持续理财规划服务的意义就在于,针对可能的事件或变化,一方面理财师能及时与客户沟通,了解、分析事件的影响和对策,同时让客户体验到理财师专业服务的价值和必要性,有利于加强客户关系.()

增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅无关.()

基本面分析主要用在股票和其他权益类投资分析中,不适用于债券及其他债权类投资的分析中.()

强式有效市场意味着根据历史交易资料进行交易是无法获取经济利润的.()

银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品.()

资本市场线反映的是单个证券的预期收益率和标准差之间的关系,任何单个风险证券由于均不是有效组合而一定位于该直线的下方.()

分离定理是指投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是无关的.()

在制定退休规划时,通货膨胀率会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异.()

在进行退休规划时,如果出现预期余寿高于客户预期的情况,可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本.所以,理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计.()

一般来说,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关.()

养老金替代率是国际通用的衡量劳动者退休前后养老保障水平差异的基本标准,通常以“某年度新退休人员的养老金领取水平与同年度在职职工的工资收入水平之间的比率”获得.()