基本面分析主要用在股票和其他权益类投资分析中,不适用于债券及其他债权类投资的分析中.()

根据经验法则,在没有贷款本息负担的情况下,消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜,在有贷款本息负担的情况下,以不超过30%为宜.()

持续理财规划服务的意义就在于,针对可能的事件或变化,一方面理财师能及时与客户沟通,了解、分析事件的影响和对策,同时让客户体验到理财师专业服务的价值和必要性,有利于加强客户关系.()

客户忠诚度的一个量化指标是购买同一企业产品的数量和购买频率.一个客户购买或使用一家企业的产品或服务数量越多,他就越忠诚,离开这家企业(投向竞争对手)的可能性越低.()

专业人士比较关注财富保障、传承和子女教育等方面的规划服务,在与理财师打交道时需要被尊重、关注和差异化、个性化服务.()

忠诚客户不仅解决了现有客户的维护和新市场的开发,而且企业所有或绝大部分的利润来自回头客或忠诚客户.()

所有关于客户关系管理定义的共同之处是:强调企业生产经营必须以客户为中心,并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度.

未来商业银行领域的竞争必将紧紧围绕着客户,尤其是大众客户这一资源进行,因此银行业与其他金融机构一直一起在探索和实践着客户关系管理方法.()

据美国《美国新闻及世界报道》刊登的theRockefellerCorporationofPittsburgh进行的一项调查,客户流失的原因最主要的是对管理人员的服务不满意.()

GartnerGr.up认为CRM的关键是改善与销售、市场营销、客户服务和支持等领域的客户关系有关的商业流程并实现自动化;CRM既是一套原则制度,又是一套软件和技术.()

1998年罗伯特·韦兰和保罗·科尔在《走进客户的心》中首次提出“客户关系价值”的概念,认为客户关系是企业最有价值的资产.()