养老金替代率是国际通用的衡量劳动者退休前后养老保障水平差异的基本标准,通常以“某年度新退休人员的养老金领取水平与同年度在职职工的工资收入水平之间的比率”获得.()

理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损.()

综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题人手,告诉客户如何去解决这些问题.()

全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟.()

收支结余表中,收入使用的是税前收入.()

综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料.()

投资性资产比率越大说明理财积极性越高,由于流动性资产的收益较低,自用性资产主要体现目前的生活品质,因此投资性资产是实现未来理财目标最可依赖的资源.()

全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的.()

紧急准备金或现金储备可以以6个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数,酌情增减.()

根据经验法则,在没有贷款本息负担的情况下,消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜,在有贷款本息负担的情况下,以不超过30%为宜.()

持续理财规划服务的意义就在于,针对可能的事件或变化,一方面理财师能及时与客户沟通,了解、分析事件的影响和对策,同时让客户体验到理财师专业服务的价值和必要性,有利于加强客户关系.()