一般来说,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关.()

综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题人手,告诉客户如何去解决这些问题.()

全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟.()

收支结余表中,收入使用的是税前收入.()

综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料.()

投资性资产比率越大说明理财积极性越高,由于流动性资产的收益较低,自用性资产主要体现目前的生活品质,因此投资性资产是实现未来理财目标最可依赖的资源.()

全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的.()

紧急准备金或现金储备可以以6个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数,酌情增减.()

根据经验法则,在没有贷款本息负担的情况下,消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜,在有贷款本息负担的情况下,以不超过30%为宜.()

持续理财规划服务的意义就在于,针对可能的事件或变化,一方面理财师能及时与客户沟通,了解、分析事件的影响和对策,同时让客户体验到理财师专业服务的价值和必要性,有利于加强客户关系.()

客户忠诚度的一个量化指标是购买同一企业产品的数量和购买频率.一个客户购买或使用一家企业的产品或服务数量越多,他就越忠诚,离开这家企业(投向竞争对手)的可能性越低.()