根据有记载的资料和一般公认的观点，现代意义上的洗钱最早产生于( )。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。

金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。

与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。

金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料的行为。