反洗钱工作审计应纳入全行统一的审计计划，反洗钱内部审计频率应至少每年( )次。

企业基本存款账户向个人银行结算账户支付款项超出限额的，应当向银行出具付款凭据。无法提供付款凭据，或者提供的凭据无法说明付款用途的真实性和合法性的，银行应当拒绝办理。

个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

自然人客户的“身份基本信息“中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息“，但职业、国籍信息，可以不去了解。

金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施，不得超过四十八小时，四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。