企业基本存款账户向个人银行结算账户支付款项超出限额的，应当向银行出具付款凭据。无法提供付款凭据，或者提供的凭据无法说明付款用途的真实性和合法性的，银行应当拒绝办理。

反洗钱工作审计应纳入全行统一的审计计划，反洗钱内部审计频率应至少每年( )次。

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）

法人金融机构应当建立（ ）制度，对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的有效性。

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ）

对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：( )

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其洗钱风险等级。

对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：( )

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：( )