相关题目
273、试点银行要审慎为小微企业开通和设置简易账户非柜面业务功能。
272、小微企业简易开户是指试点银行根据小微企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件等基本开户证明文件,经精简的客户身份核实程序后,快速开立功能相对简单的基本存款账户,满足小微企业开业需求。
271、以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,立足新发展 阶段、贯彻新发展理念,构建新发展格局,全面落实银行账户”两个不减、两个加强”总体要求,根据《中华人民共和国反洗钱法》、
《人民币银行结算账户管理办法 》、《企业银行结算 账户管理办法》等规定,在全省试点开展小微企业简易开户服务
270、对于高风险客户,应加强尽职调查,采取更加严格的开户审核措施;对于黑名单客户,需进一步核实,审慎为其开立账户。
269、尽职调查岗负责核实单位银行结算账户真实开户意愿及进行尽职调查工作,并对客户开户资料原件及开户意愿核实、资料面签、尽职调查等工作的真实性负责;负责审核客户开户资料原件的真实性、完整性、合规性;负责将尽职调查、面签及核实开户意愿过程的影像、视频等资料提交至账户管理中心;负责纸质资料移交至账户管理岗等工作,该岗位原则上应由客户经理担任。
268、账户管理岗负责账户资料的打印、审核及交接工作;负责向尽职调查人员推送尽职调查任务;负责久悬加注、风险预警及动态性复核处置等工作,该岗位原则上由运营主管岗担任。
267、对于高风险客户,应加强尽职调查,采取更加严格的开户审核措施;对于黑名单客户,需进一步核实,审慎为其开立账户。
266、按照反洗钱相关制度要求,单位需要提供实际受益人信息及相关资料的,根据客户风险情况酌情收集资料。
265、企业银行结算账户的名称、法定代表人或者单位负责人变更的,账户管理系统重新生成基本存款账户编号,中心应打印新的基本存款账户信息交付企业,并做好交接手续。
264、开户网点应对账户撤销证明文件的真实性、完整性和合规性,账户撤销申请人与证明文件所属人的一致性等进行审核。
