任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致、和。

业务部门在跨境合规信息查询审核中，根据单单一致的原则，审核单据之间、单据与业务申请书、报文等所显示的币种、金额、单据号码、货物描述、实际收付款方、交易双方、日期等要素是否存在不合理的情况，是为了审核业务单据的（）。

客户部门跨境合规信息查询审核中，业务单据完整性审核要点包括，客户提供的业务（）。

各一级分行反洗钱主管部门应建立跨境合规信息查询工作台账，将《跨境合规信息查询登记表》、查询结果和业务单据等进行专夹保管，并做好客户信息保密工作。

各一级分行在开展农业银行境内外机构间跨境合规信息查询时，经办机构提交的《跨境合规信息查询登记表》中业务单据合理性应由一级分行（）的主管部门负责人审核并签字。

各一级分行在开展农业银行境内外机构间跨境合规信息查询时，应按照审核要点，从业务单据的（）三个方面，对经办机构提交的《跨境合规信息查询登记表》和跨境合规信息查询结果进行审核，确保反馈信息完整、合理、真实、合规。

对洗钱风险等级由高向低调整的客户，必须确保等级调整理由真实合理，不得出现为规避业务管控措施下调客户风险等级的情况。

反洗钱主管部门是要担负起本级机构客户洗钱风险评估的管理和督导责任，指导（）做好新客户首次评估、存量客户定期复评和等级调整工作。

客户管理部门将客户洗钱风险管理情况纳入尽职监督范围，对发现的问题做好整改，并及时向上级反洗钱主管部门报送整改情况。

对高风险客户，可以使用（）等管控措施。

客户风险评估的信息资料、等级结果等应主动并及时告知单位和个人。