设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件：

对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》,《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。

特定自然人(外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人)属于洗钱低风险客户，执行洗钱低风险客户的审批和准入规定。

业务办理过程中，应充分应用鉴别仪、联网核查、人脸识别等技术手段，开展客户身份识别与审核。 经办人员和授权人员应仔细核验客户身份，可以依据联网核查和人脸识别结果处理业务。

合规部门在跨境合规信息查询审核中的审核要点包括（）。

业务部门在跨境合规信息查询审核中，根据单单一致的原则，审核单据之间、单据与业务申请书、报文等所显示的币种、金额、单据号码、货物描述、实际收付款方、交易双方、日期等要素是否存在不合理的情况，是为了审核业务单据的（）。

客户部门跨境合规信息查询审核中，业务单据完整性审核要点包括，客户提供的业务（）。

各一级分行反洗钱主管部门应建立跨境合规信息查询工作台账，将《跨境合规信息查询登记表》、查询结果和业务单据等进行专夹保管，并做好客户信息保密工作。

各一级分行在开展农业银行境内外机构间跨境合规信息查询时，经办机构提交的《跨境合规信息查询登记表》中业务单据合理性应由一级分行（）的主管部门负责人审核并签字。

各一级分行在开展农业银行境内外机构间跨境合规信息查询时，应按照审核要点，从业务单据的（）三个方面，对经办机构提交的《跨境合规信息查询登记表》和跨境合规信息查询结果进行审核，确保反馈信息完整、合理、真实、合规。

对洗钱风险等级由高向低调整的客户，必须确保等级调整理由真实合理，不得出现为规避业务管控措施下调客户风险等级的情况。