客户特性基本要素是指本行综合考虑客户（）等各方面情况，衡量对其开展客户尽职调查工作的难度来评估风险。

身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高。

客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低。

各级行营业机构（含总行营业部）负责客户洗钱风险评估和等级分类工作的具体执行，应履行主要职责包括（）

总行反洗钱主管部门客户洗钱风险评估和等级分类工作的主要职责包括（）

各级行、各部门应明确职责分工，确保客户洗钱风险评估和等级分类工作具有可稽核性和可追溯性。

本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户洗钱风险等级分类相关系统与手工相结合的方式完成。

客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循原则（）

已按本规程要求准入的境外主权类客户，如在其尽职调查复审有效期内与本行交换密押，仍需重新对其开展尽职调查。

对于国际金融组织在本行开立用于办理代理其客户资金清算业务账户的，则该国际金融组织的尽职调查工作执行也适用《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的境外主权类客户尽职调查资料和交易信息予以保密，并对配合有权机关开展调查等反洗钱工作信息予以保密。