经办机构不得与下列（）境外主权类客户建立和维持客户关系。

申请开办业务理由不合理、与身份识别不符或有明显理由怀疑其从事违法犯罪活动的。

境外主权类客户及其法定代表人或负责人、授权办理人（如有）命中本行筛查系统监控名单，且按照本行反洗钱和制裁合规管理政策禁止建立或维持客户关系的。

注册国（地区）（如有）或总部所在国（地区）为综合性制裁国家和地区的；国际金融组织来自综合性制裁国家和地区成员国的合计表决权（或出资）比例为 25%（含）以上的。

经综合评估，洗钱和恐怖融资风险较高且本行难以对其采取有效风险控制措施，超过本行风险管理能力的。

正确答案：124

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地域基本要素是指客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

受益所有人信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低。

身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高。

客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低。

各级行营业机构（含总行营业部）负责客户洗钱风险评估和等级分类工作的具体执行，应履行主要职责包括（）

总行反洗钱主管部门客户洗钱风险评估和等级分类工作的主要职责包括（）

各级行、各部门应明确职责分工，确保客户洗钱风险评估和等级分类工作具有可稽核性和可追溯性。

本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户洗钱风险等级分类相关系统与手工相结合的方式完成。

客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循原则（）

已按本规程要求准入的境外主权类客户，如在其尽职调查复审有效期内与本行交换密押，仍需重新对其开展尽职调查。