金融机构应当按照规定向中国中国人民银行监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

制定可疑交易监测标准，或者对可疑交易监测标准作出重大调整的，应当按照规定向（）同级机构报备。

一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）主要承担职责中，配合总行制定可疑交易监测标准，优化可疑交易监测模型，提升可疑交易报告（）。

一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）主要承担职责中，按规定时限完成反洗钱系统可疑预警的集中（），审核、审定全辖机构报送的可疑交易报告。

确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）的分析过程。

总行各业务部门对本条线可疑交易报告涉及的客户或账户，在反洗钱主管部门指导下适时采取合理的后续控制措施。

中国人民银行调整大额交易报告标准时，一级分行及时对报告标准进行调整。

各级机构应将大额交易和可疑交易报告工作质量纳入本机构考核，并建立明确的反洗钱奖惩机制。

各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

各级行业务部门应将对本条线履行大额交易和可疑交易报告主体职责情况纳入尽职监督内容。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。