全球制裁合规管理项目由总行内控与法律合规部（全球反洗钱中心）统筹负责实施，内容包括本政策和《全球涉美制裁合规管理操作规程》、制裁名单监测系统、（ ）。

金融机构可信赖客户就其实益所有人身份作出的陈述，但需要对所述的实益拥有人是否为实际的实益拥有人进行独立验证。

对风险等级较高的客户，银行应实施强化尽职调查（下称“强化尽调”）程序收集补充信息。

客户身份识别方案须包括必要程序，使银行可依据美国联邦政府针对已知或疑似恐怖分子或恐怖组织所列的名单对客户进行筛查。当上述名单发布时，美国财政部会与银行联系。

有限的资源可分配至低风险区域

独立测试中可以由反洗钱合规员工或履行正接受测试的反洗钱合规职能的任何其他人员执行。

反洗钱合规官不可将反洗钱职责分配给其他员工，必须须要对银行反洗钱方案的总体效能负责。

金融机构须就进行持续的客户尽职调查，实施并维护相应的以风险控制为基础的执行程序。

美国司法部等执法机构可对反洗钱方面的违法行为提起民事或刑事诉讼和罚没诉讼。

联邦和州银行业监管机构有权就反洗钱合规问题进行执法，一旦在银行审查流程中发现任何重大的反洗钱违法行为或漏洞，会立即通知金融犯罪执法网络(FinCEN)。

2005年6月，联邦金融机构检查委员会（FFIEC）通过与联邦和州银行业监管机构以及金融犯罪执法网络(FinCEN)合作，颁布了《银行保密法反洗钱检查手册》（下称“《银行保密法反洗钱检查手册》”）。该手册随后于2007年，2010年和2014年被修订，是银行类机构制定全面有效的反洗钱方案的主要指引来源。