纽约分行应根据适用的（ ）法律、法规和监管要求，并按照本政策规定，制定适用于分行的制裁合规政策。

为解决透明度问题，环球银行金融电信协会（SWIFT）开发了一种MT202支付报文的变体，即MT202 COV格式，其中包括汇款人和收款人信息的必填项，并且在与MT103格式报文关联的银行间支付中必须使用该格式。

《美国爱国者法案》第312节和第319节要求银行对外国代理账户采取特别的尽职调查和记录保存。

美国银行保密法规定了金融机构或其董事、管理人员、雇员或代理人向相关政府部门报送可疑活动报告时可以免除民事责任的情形。

金融机构可信赖客户就其实益所有人身份作出的陈述，但需要对所述的实益拥有人是否为实际的实益拥有人进行独立验证。

对风险等级较高的客户，银行应实施强化尽职调查（下称“强化尽调”）程序收集补充信息。

客户身份识别方案须包括必要程序，使银行可依据美国联邦政府针对已知或疑似恐怖分子或恐怖组织所列的名单对客户进行筛查。当上述名单发布时，美国财政部会与银行联系。

有限的资源可分配至低风险区域

独立测试中可以由反洗钱合规员工或履行正接受测试的反洗钱合规职能的任何其他人员执行。

反洗钱合规官不可将反洗钱职责分配给其他员工，必须须要对银行反洗钱方案的总体效能负责。

金融机构须就进行持续的客户尽职调查，实施并维护相应的以风险控制为基础的执行程序。