各境外机构反洗钱岗位人员应具备符合驻在地监管规定的反洗钱从业资质（或同等从 业资质），具有良好的职业道德、相应经验和专业素质，具备履行反洗钱职责的能力。

存在（ ）情形时，银行有权拒绝开户。

各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，并区别客户风险程度。

加强开户管理，有效防范（ ）。

中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知所称金融资产，指名单所列个人和实体以任何形式所有或者控制的任何形式的与金融机构有关的资产，不论是有形资产或者无形资产，动产或者不动产，包括（ ）。

中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知所称金融账户，包括（ ）。

金融机构和特定非金融机构收到境外有关部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时，应立即釆取行动。

金融机构和特定非金融机构釆取措施后，认为相关主体可能涉嫌犯罪的，应当向当地公安机关等有权机关报案，依法配合立案侦查，协助有权机关依法釆取（ ）等措施。

客户认为不符合制裁条件不应被列入制裁名单的，客户可以根据人民银行相关规定提出解除制裁申请。在申请经批准之前，金融机构和特定非金融机构（ ）所釆取措施。

客户认为不符合制裁条件不应被列入制裁名单的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据人民银行相关规定提出解除制裁申请。

经核实客户不属于名单范围的，或者由于客户被解除制裁不再属于名单范围的，金融机构和特定非金融机构应当立即终止所釆取措施并向中国人民银行和其他相关部门报告。。