对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。

国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责（）

国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于（）按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告。

银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）。

境外金融机构在中国境内依法设立的最高层级分支机构（或被指定为境内报告行的分支机构），应参照本法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引开展评估。

金融机构应当积极加强自评估相关系统建设，建立并定期维护产品业务种类清单和客户类型清单，逐步实现通过系统准确提取自评估所需的各类数据信息，提高自评估工作效能。

在两次自评估间期，法人金融机构应在拟作出（ ）调整或变化时，对相应的地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估，并考虑其对机构整体风险的影响。

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（ ）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（ ）个月。

法人金融机构应当建立洗钱风险自评估成果共享机制，明确共享的内容、对象和方式，以及信息保密要求，确保相关条线、部门、分支机构知晓、理解与之相关的洗钱风险特征及程度，以推动洗钱风险管理措施在全系统的落地执行。

针对自评估发现的高风险或较高风险情形，或原有控制措施有效性存在不足时，应当采取（ ）强化风险管理措施。

法人金融机构应当形成电子的自评估报告，经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并书面报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分支机构。