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()是指运用权重法,以定性分析和定量分析相结合的方式评估产品的洗钱风险。对每一个风险子项进行评估,加权计算产品洗钱风险评估得分,对照评估得分与风险等级之间的映射规则,确定产品的洗钱风险等级。
产品洗钱风险的评估方法包括()和()。
境内二级分行及以下机构如有自行研发或经本地特色化改造的产品,应交由一级分行开展本机构的产品洗钱风险评估工作。
()负责对产品洗钱风险评估工作的有效性和执行情况、管理情况进行独立、客观的审计评价。
《中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法》中,总行产品管理部门承担本部门产品洗钱风险评估工作的直接责任。主要履行以下职责:()
以下哪些职责属于总行内控与法律合规部(反洗钱中心)牵头组织开展全行产品洗钱风险评估工作中所需履行的()
《中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法》适用于中国农业银行境内机构及子公司。
对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。
产品洗钱风险评估,是指我行根据产品属性和特点,通过定性与定量分析,合理确定产品的洗钱风险等级并进行动态调整,以优化反洗钱资源配置的洗钱风险管理活动。
新产品,是指全行存量产品以外的全新产品,或者改变存量产品的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易渠道、交易方式、使用群体等特征的产品。
