合伙企业如不存在拥有超过（）合伙权益的自然人的，可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。

法人金融机构在广泛收集信息的基础上，采取（ ）的方法，建立洗钱风险评估指标体系和模型对洗钱风险进行识别和评估。

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）。

法人金融机构应当从制度建设、（ ）、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位。

政策和程序在境内外分支机构和相关附属机构得到充分理解与有效执行，保持洗钱风险管理的（ ）。

反洗钱信息部门负责反洗钱信息系统及相关系统的开发、日常维护及升级等工作，为洗钱风险管理提供必要的硬件设备和技术支持。

内部审计部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行（ ）的审计评价。

法人金融机构的业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下属于其主要履行职责的有（ ）。

法人金融机构的业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下属于其主要履行职责的是（ ）。

法人金融机构的业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下属于其主要履行职责的是（ ）。

法人金融机构的业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下属于其主要履行职责的是（ ）。