为不在我行开立账户的客户代理办理无卡（折）存款业务，客户必须先在CIF系统中完整登记（）等信息后，才能代理他人办理无卡（折）存款业务。

中国人民银行及其分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法分类评级标准》，在100分基准分基础上，对评级指标逐项评价计分，确定法人金融机构的评级分数。

（ ）主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。

评级指标包括设计指标、执行指标和检验指标。

中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构的分类评级结果采取不同性、针对性的监管措施。

法人金融机构反洗钱分类评级管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的非法人金融机构。

中国人民银行分支机构对规模较小的地方性法人金融机构开展反洗钱分类评级工作，可根据当地具体情况，适当调整评级指标和标准、简化评级流程。

中国人民银行分支机构应当按（ ）度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。

法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引自2018年1月1日起施行。

（ ）等从事清算业务的机构参照法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引开展洗钱风险管理。

法人金融机构应当将反洗钱工作评价纳入绩效考核体系，将（ ）的洗钱风险管理履职情况和业务部门、境内外分支机构和相关附属机构的洗钱风险管理履职情况纳入绩效考核范围。