个体户、个人独资企业（注意不是自然人独资企业），没有公司章程，直接把（）认定为控股股东/实际控制人、受益所有人

联网核查系统发生故障的机构，应首先委托本行营业室或其他支行进行核查

公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整、反洗钱岗位人员定期通过反洗钱系统查询已冻结客户未列入涉恐名单，不再需要采取冻结措施的，应当立即解除冻结措施。

资产所有人、控制人或者管理人对本行采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地市级公安机关提出异议。

对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，应当一并采取冻结措施。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，只需提交可疑交易报告。

发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位，可以不提交大额交易报告。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款交易，需提交大额交易报告

我行在黄金交易所进行的黄金交易，可以不提交大额交易报告

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，应当提交1份大额交易报告。