金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

本行洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

在进行客户身份识别时，需要提供受益人身份证件原件。

单位客户没有符合25%持股自然人可以不填写受益所有人。

单位客户受益人可以是多人

风险自评估项目包括但不限于制度完善程度、金融产品或服务监测、技术保障能力、自主管理与审计、培训与宣传、客户身份识别、对高风险业务的针对性措施、对高风险客户的特别措施、大额和可疑交易报告、客户资料和交易记录保存等。

风险自评估定期评估时间为每年10月组织全面的风险自评估工作。

反洗钱系统里客户交易“疑点分析”，上报案例需填写：通过上述资金交易及客户行为情况，总结客户身份识别、客户行为、客户当前交易、客户历史交易等方面的特征，分析出存在的疑点。

对可疑客户采取适当的后续控制措施的审批流程：运营条线提交“村镇银行内部事项处理”经村行运营财务部负责人审核后，同时流转市场营销部、运营财务部反洗钱岗，市场营销部对限制非柜面渠道提出意见，营业室反洗钱岗对各机构身份识别及可疑分析情况提出意见。

对于破获的洗钱犯罪及相关犯罪案件，如与犯罪主体有业务关系的各网点由于未及时报送重点可疑交易报告，导致本行被人行考核扣分，或造成其他不良影响的，按照本行有关规定对责任人进行处罚。

各网点应当保存重点可疑交易分析识别工作中的所有凭证和记录等资料，确保能够再现处理流程。