根据我行客户风险分类工作要求，可直接确定为高风险客户的情形包括（ ）

符合下列情形之一的直接确定为高风险客户：
（1）美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等外国政府组织发布的制裁名单且未列入禁止类的客户。
（2）来自本行《涉敏业务管理办法》规定的一、二类敏感国家（地区）且未列入禁止类的客户。
（3）接受人民银行反洗钱行政调查的客户（属地人民银行有明确要求的除外）。
（4）接受公安机关、检察院、法院、纪委监委、税务局、海关等有权机关刑事司法查询、经增强型尽职调查无法排除洗钱嫌疑客户，以及明确要求实施冻结等反洗钱监控措施的客户。
（5）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示关注，存在洗钱及上游犯罪等方面记录的客户。
（6）涉及彭博、路透、新华社、人民日报等国内外权威媒体有关反洗钱负面报道的客户。
（7）客户或其实际控制人、实际受益人属于外国政要的。
（8）报送过可疑交易报告的客户。
（9）拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，或者无正当理由拒绝更新客户基本信息的客户。
3.其他例外情形
（1）私人银行客户直接确定为不低于中风险的客户。
（2）各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（不含其下属的各类企事业单位）等反洗钱大额免报名单客户直接确定为低风险客户。（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
（4）金融机构同业拆借（包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售、卖出回购等同业业务）、在银行间债券市场进行的债券交易。
（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
（6）金融机构内部调拨资金。
（7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（9）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。
（10）中国人民银行确定的其他情形。