金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。

人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，但不是所有的分支机构都有处罚权。

金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

自然人实盘外汇买卖交易过程中，不同外币币种间的转换未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。

客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。

金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。