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2022年反洗钱竞赛题库
1,351
单选题

下面哪项不是业务部门承担洗钱风险管理的的职责

A
建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作;
B
组织落实交易监测和名单监控的相关要求,按照规定报告大额交易和可疑交易;
C
以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程;
D
完整并妥善保存客户身份资料及交易记录;

答案解析

正确答案:B
2022年反洗钱竞赛题库

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单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。

单选题

法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计,并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况,在6至12个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。

单选题

法人金融机构应在分别评估不同地域、不同客户群体、不同产品业务、不同渠道固有风险的基础上,汇总得出机构地域、客户、产品业务、渠道四个维度的固有风险评估结果,最终得出对机构整体固有风险的判断。

单选题

法人金融机构洗钱风险自评估包括固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估。

单选题

中国人民银行及其分支机构将评级结果和整改落实情况不纳入反洗钱监管档案管理,不会作为下一年度评级参考依据。

单选题

法人金融机构不得擅自将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的。

单选题

法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重,且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的,直接评定为E类机构。

单选题

根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形,中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理,分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5类11级。

单选题

义务机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。

单选题

根据中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知,对异常交易的分析,义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位。

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