在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

A. 他人借用您的名义从事非法活动

B. 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

C. 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

D. 您的诚信状况受到合理怀疑

A. 本金融机构业务运作情况

B. 观察到的市场风险变化情况

C. 金融机构工作重心

D. 通过媒体等公开渠道获悉的金融违法犯罪活动变化情况

A. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B. 违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的

C. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

D. 违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 金融机构反洗钱规定

C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

A. 甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处

B. 乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19万9千元，并于2010年3月16日取出该笔存款本息后，将该笔存款本息转存到其在另一家银行开立的活期账户

C. 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车

D. 甲公司于2010年4月10日向丁某转账200万日元

A. 业务关系的识别

B. 交易目的和性质的识别

C. 代理行为的识别

D. 实际控制人或收益人的识别

A. 对

B. 错

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的有效身份证件

C. 合法有效的合同书

D. 代理人的资质证明

A. 出示有效身份证件

B. 如实填写身份信息

C. 配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认

D. 回答金融机构工作人员合理的提问

A. 洗钱的过程具有复杂性

B. 洗钱不是独立的刑事犯罪，必须与上游犯罪相结合才构成犯罪

C. 洗钱方式和手段的多样性

D. 洗钱的专业化