产品洗钱风险综合评估指标包括现金关联程度、（ ）、使用／办理渠道、（ ）、（ ）、办理流程、代理情况、特定性等八个方面的内容，农商银行可根据本行产品风险状况合理调整指标权重和风险子项分值

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的( )补正完毕

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，农商银行要立即针对本行的所有客户以及上溯( )内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（ ）个工作日内完成，开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（ ）年。

农商银行要在大额交易发生之日起的（ ）个工作日内，通过反洗钱信息系统，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

农商银行要根据( )的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

大额交易中累计交易金额以（ ）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

大额交易包括（ ）与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元（含20万美元）的款项划转。

省联社按照大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范，开发反洗钱信息管理系统，代理农商银行统一向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

严禁对现金( )不报告、不处理或私自处理。

严禁( )私自在系统中办理各项柜面业务。