为不在同一农商银行范围内开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（　　）万元以上或者外币等值1000美元以上的外币现钞业务(含手持外币现钞付汇、人民币与外币现钞兑换等)的，应核对客户的有效身份证明文件或者其它身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其它身份证明文件的复印件或影印件。

农商银行应积极创造条件，开通多渠道融资模式，以满足流动性需要，解决流动性不足问题，严禁对清算账户恶意或连续透支。

农商银行有尚未支付省联社的违约金和罚息等债务，省联社有权在农商银行清算账户上自动扣收，自动扣收不成功的，农商银行应在接到通知后两日内偿付。

对账工作过程中发现重大问题和可疑账务的，应及时向分管负责人书面报告，并妥善处理。

对账过程中发现有不符款项的，应逐笔进行核实，查明原因后，按规定进行处理。

内部往来对账，应严格坚持双人核对、互相监督的原则。

对长期（连续二期）未返回对账单回执的，对账人员应进行上门对账，查明原因。

收回的纸质对账单回执由业务主管部门进行集中审核。审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核。

面对面对账是由农商银行对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必须坚持双人办理，逐笔核对余额和发生额。

多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户无需列入重点账户管理。

短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户需列入重点账户管理。