对账工作过程中发现重大问题和可疑账务的，应及时向分管负责人书面报告，并妥善处理。

对于连续（　　）内未发生交易的受理终端或收款码，应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码，应当停止为其提供收款服务。

农商银行要对特约商户开展回访检查，对新入网商户在入网后的第一个月内开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，及时登记风险信息，以强化风险控制，对风险商户提高回访频率。原则上对商户每三个月要进行一次回访;对风险商户（　　）进行一次回访。

为不在同一农商银行范围内开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（　　）万元以上或者外币等值1000美元以上的外币现钞业务(含手持外币现钞付汇、人民币与外币现钞兑换等)的，应核对客户的有效身份证明文件或者其它身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其它身份证明文件的复印件或影印件。

流动性是指该项产品进行支付结算和现金收付的便利性。其风险子项不包括：

现金关联程度是指产品与现金的关联程度。其风险子项主要包括

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，评估得分40分(含)至55分为（　　）

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，评估得分55分(含)至65分（　　）

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，评估得分65分(含)至75分为（　　）

符合下列情形之一的，可以认定为高风险产品。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存（　　）年。风险评估过程中形成的相关数据、评估报告与资料涉及商业秘密，应做好信息保密工作。