全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并（ ）评估其有效性。

第十条 农商银行应建立大额现金内部分级审批制度和可疑报告制度，合理确定现金支付审批额度，办理大额提现必须严格执行国家有关规定，对大额交易应按相关规定及时报告

接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行要立即予以执行。
自接到《临时冻结通知书》之时起，临时冻结期限为24小时。

全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。

独立性原则就是将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所有机构。

对于列入“严重违法失信企业名单”的客户，一经核实，农商银行要在6个月内暂停其业务，并逐步清退客户。

原先建立业务关系时，登记和留存一代居民身份证的，客户没有在合理期限内更新为二代居民身份证的，农商银行要继续为客户办理业务。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存二年。

客户风险等级划分分值70分<客户洗钱风险等级总分≤90分，划分为高风险；

客户风险等级划分分值40分<客户洗钱风险等级总分≤70分，划分为次高风险。

农商银行要按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存2年。