全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。

全系统要按照相关规定持续开展（ ）工作，建立健全数据质量控制机制，积累真实、准确、连续、完整的内外部数据，为洗钱风险识别、评估、监测和报告提供数据支持，反洗钱相关数据的存储和使用要符合数据安全标准、满足保密管理要求。

全系统要根据“（ ）”原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。

全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并（ ）评估其有效性。

全面性原则（ ）

农商银行需( )对现金设备进行检查验证。

农商银行在受理查询事项时，对于证明材料不完整的查询申请，应( ) 告知客户补齐相关材料，不得无故拒绝办理。

农商银行要妥善处理客户冠字号码查询事项，应受理（ ）个工作日内（含取款当日）客户通过柜面或自助设备取出的存在异议的纸币查询申请，

营业网点受理客户冠字号码查询事项，对于提供证明材料符合规定的查询申请，应在受理之日起（ ）个工作日内办结，并将查询结果反馈给客户，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知客户

对评定为（ ）的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用（ ），根据各风险子项评分及权重赋值计算客户风险等级总分。