第十条 农商银行应建立大额现金内部分级审批制度和可疑报告制度，合理确定现金支付审批额度，办理大额提现必须严格执行国家有关规定，对大额交易应按相关规定及时报告

全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并（ ）评估其有效性。

全面性原则（ ）

农商银行需( )对现金设备进行检查验证。

农商银行在受理查询事项时，对于证明材料不完整的查询申请，应( ) 告知客户补齐相关材料，不得无故拒绝办理。

农商银行要妥善处理客户冠字号码查询事项，应受理（ ）个工作日内（含取款当日）客户通过柜面或自助设备取出的存在异议的纸币查询申请，

营业网点受理客户冠字号码查询事项，对于提供证明材料符合规定的查询申请，应在受理之日起（ ）个工作日内办结，并将查询结果反馈给客户，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知客户

对评定为（ ）的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用（ ），根据各风险子项评分及权重赋值计算客户风险等级总分。

对于新建立业务关系的客户，农商银行要在建立业务关系后的（ ）个工作日内，根据系统初评结果确认其风险等级。

（ ） 负责制定全系统客户洗钱风险等级分类管理办法及客户洗钱风险等级分类相关信息系统建设，进行洗钱风险要素评估指标、权重和特殊名单等基础业务信息维护。