在客户关系存续期间，各级营业机构应当遵循“了解你的客户”原则，全面开展客户身份识别和尽职调查工作，收集、更新和维护客户相关信息资料，并验证信息的（）。

当制裁名单更新后，总行反洗钱中心完成对制裁名单监测系统关于制裁名单的自动加载以及与各业务系统的对接和验证工作。

各机构不得办理任何受到美国司法管辖或违反美国制裁管理规定的业务。

《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

境外机构向总行报送资料时，若因驻在地法律法规或监管要求不能全面提供的，境外机构不需向总行报告相关情况。

反洗钱年度综合报告应当在每年度结束后10日内以正式文件形式报告。

不定期报告是发生特定情形时进行的专项报告，应当在情况发生后3个工作日内以相关规定形式报告。

法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级

境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构可不获得客户授权同意直接提供。

金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、电话。

金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。