下列情况（）不得与客户建立或维持业务关系，并根据情况提交可疑交易报告。

获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，不用重新识别客户，也不用更新客户身份证件及留存客户信息。

高风险等级客户与我行建立信贷业务关系的须按照信贷制度、政策指引及单项业务制度等相关要求执行。

特定自然人指外国和国际组织现任的或者离任的履行重要公共职能的高级管理人员，如国家元首，政府首脑，高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员、国有企业高管、政党要员。涉及特定自然人的客户，既包括与外国政要本人相关的客户，也包括与其父母、配偶、子女等近亲属，以及经办机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人相关的客户。

第三方为我行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。

客户所提供身份证明文件上的名称，可以简写、缩写。对有跨境交易意向的客户应同时收集其英文名称。

根据产品洗钱风险评估得分，对应产品洗钱风险等级为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。

各级行反洗钱主管部门应跟踪、监测本级行及辖属机构反洗钱问题及其行动管理情况，督导行动责任机构或部门按期完成行动计划。

反洗钱问题的行动计划，应经行动责任机构或部门负责人审批后执行。对于重点问题的行动计划，应经本级行行领导审批后方可执行。

问题严重程度从监管行动、声誉影响、情节性质等方面衡量，实际确定等级时应以各个方面影响中严重程度高者为准。

反洗钱及制裁合规测试范围包括：存款业务、信贷业务、中间业务、国际业务、金融市场业务、内部控制等。