金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资（），评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的（），搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。

海运费汇出汇款（包括跨境汇款、境内外币汇款），须汇总开展加强型尽职调查。

运营管理部组织条线全面梳理办理NRA业务的存量客户，按业务管理要求，落实加强型尽职调查等制裁管理要求和相关控制措施。

客户和业务部门作为制裁合规风险防控的第一道防线，是剩余风险的间接承担者。

各行应确保反洗钱资源配置与业务发展相匹配，反洗钱岗位人员职级不得低于本机构其他风险管理岗位职级，可以将反洗钱岗位设置为操作类岗位，配备充足的反洗钱合规人员，对洗钱风险实施有效管控

各级机构要严抓执行，对制裁名单内的客户，拒绝提供制裁法规所限制或禁止的服务，对未列入制裁名单的客户，按照集团审慎的反洗钱风险偏好严格采取管控措施。

《关于进一步做好客户洗钱及恐怖融资风险评估工作的通知》要求禁止在业务系统中删除客户号等关键信息，避免客户尽
职调查信息和洗钱风险评估记录“洗白”

对于查询问题中明确指出的洗钱风险相关问题，以及在合规审核中发现存在洗钱风险的，反洗钱主管部门应组织客户部门、业务部门分别对客户及业务采取加强型尽职调查，回溯历史交易情况，并依据尽职调查结果评估洗钱风险。

信用卡发卡申请表信息录入系统后，通过系统调查等手段开展信用卡发卡黑名单排查、申请资料逻辑关系检查、征信核查、监控名单筛查、参考客户CCS系统中的风险等级等操作，判断是否可以进入到后续审查审批环节

为客户办理家族信托业务，须填写《调查表》的基本信息和重新识别调查部分；开展加强型尽调的，须填写《中国农业银行私人银行客户加强型尽职调查表》（在PBS系统中填写）

中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引所指客户，包括交易资金或账户的所有人，以及代理资金或账户所有人进行柜面操作的代理人