洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（），企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的()提交联网核查系统

同时符合以下（）条件的退休金账户无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。

人民银行分支机构应切实履行属地监管职责，对于从事银行卡收单业务的支付机构（以下简称支付机构），法人所在地人民银行分支机构应对其收单业务外包相关（ ）、（ ）、（ ）等配套制度健全性进行全面检查，业务开展地人民银行分支机构应加大对其分公司落实相关制度情况的检查力度。

银行应加强对（）真实性审查和核验，坚持票据业务贸易背景真实性要求。

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）

下列说法正确的有（）。

外商投资企业办理境外人民币借款结算业务时应当向其境内结算银行提交以下材料，境内结算银行应当进行认真审核。

单位公务卡试点地区财政部门应会同人民银行分支机构，加强与当地 、预算单位、 等有关方面的协调配合，充分听取各方面的意见和建议，妥善解决试点工作中出现的问题。财政部、中国人民银行将加强对试点地区的工作指导。2016年，试点地区财政部门应会同人民银行分支机构按季向财政部（国库司）报送试点工作进展情况，并抄送中国人民银行（支付结算司）。

委托人有下列情形之一的，集中代收付中心应约见其负责人谈话，要求其就有关问题作出说明并限期整改：( )