外商投资企业办理境外人民币借款结算业务时应当向其境内结算银行提交以下材料，境内结算银行应当进行认真审核。

反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和扩散融资风险和威胁的程度

在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务

反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化

埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会

客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类。

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。

上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。