企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（），企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。

上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判。

为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现向观众资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理

证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

FATF创始国包括西方七国在内的15个国际以及欧盟欧洲委员会。

《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。

销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。