人民银行分支机构应切实履行属地监管职责，对于从事银行卡收单业务的支付机构（以下简称支付机构），法人所在地人民银行分支机构应对其收单业务外包相关（ ）、（ ）、（ ）等配套制度健全性进行全面检查，业务开展地人民银行分支机构应加大对其分公司落实相关制度情况的检查力度。

客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类。

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。

上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判。

为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现向观众资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理

证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

FATF创始国包括西方七国在内的15个国际以及欧盟欧洲委员会。