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等级柜员考试题库
3,213
多选题

报送可疑交易报告后,可采取以下哪些控制措施?

A
持续监控,每6个月提交额外报告
B
提高风险等级
C
限制交易方式、规模、频率等
D
向监管部门报告
E
向侦查机关报案

答案解析

正确答案:BCDE

解析:

让我为您解析这道题: 正确答案是BCDE。我将逐一解释每个选项: B. 提高风险等级 - 正确。 - 解析:当发现可疑交易后,金融机构应重新评估客户的风险状况,适当提高其风险等级。这是为了引起内部更多关注,并采取更严格的监控措施。 C. 限制交易方式、规模、频率等 - 正确。 - 解析:这是常见的风险控制手段。例如: * 限制网上银行转账额度 * 限制跨境交易金额 * 减少每日交易次数 D. 向监管部门报告 - 正确。 - 解析:这是法定要求。比如向中国人民银行或银保监会等监管部门报告,以便监管部门进行进一步调查。 E. 向侦查机关报案 - 正确。 - 解析:如果怀疑涉及犯罪活动,应及时向公安机关报案。这有助于及时阻止违法犯罪行为。 A. 持续监控,每6个月提交额外报告 - 错误。 - 解析:持续监控是必要的,但“每6个月”这个时间间隔过长。通常需要更频繁地(如每月或每季度)提交后续报告,具体取决于案件的严重程度和监管要求。 总结:金融机构在报送可疑交易报告后,需要采取适当的后续控制措施,以防范金融风险,配合执法部门打击违法犯罪活动。这些措施应当及时、有效且符合相关法律法规的要求。
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