多选题
报送可疑交易报告后,可采取以下哪些控制措施?
A
持续监控,每6个月提交额外报告
B
提高风险等级
C
限制交易方式、规模、频率等
D
向监管部门报告
E
向侦查机关报案
答案解析
正确答案:BCDE
解析:
让我为您解析这道题:
正确答案是BCDE。我将逐一解释每个选项:
B. 提高风险等级
- 正确。
- 解析:当发现可疑交易后,金融机构应重新评估客户的风险状况,适当提高其风险等级。这是为了引起内部更多关注,并采取更严格的监控措施。
C. 限制交易方式、规模、频率等
- 正确。
- 解析:这是常见的风险控制手段。例如:
* 限制网上银行转账额度
* 限制跨境交易金额
* 减少每日交易次数
D. 向监管部门报告
- 正确。
- 解析:这是法定要求。比如向中国人民银行或银保监会等监管部门报告,以便监管部门进行进一步调查。
E. 向侦查机关报案
- 正确。
- 解析:如果怀疑涉及犯罪活动,应及时向公安机关报案。这有助于及时阻止违法犯罪行为。
A. 持续监控,每6个月提交额外报告
- 错误。
- 解析:持续监控是必要的,但“每6个月”这个时间间隔过长。通常需要更频繁地(如每月或每季度)提交后续报告,具体取决于案件的严重程度和监管要求。
总结:金融机构在报送可疑交易报告后,需要采取适当的后续控制措施,以防范金融风险,配合执法部门打击违法犯罪活动。这些措施应当及时、有效且符合相关法律法规的要求。
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