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单选题
在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施可以是（ ）。
A
对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告
B
降低客户风险等级
C
通知客户账户已经被监控
D
网点直接终止业务关系
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是A。我将逐一分析各选项，并解释为什么选择A。
选项分析：
A. 正确。对可疑交易持续监控并定期报告是最合理的做法。例如：如果银行发现某客户账户有异常资金流动，先提交可疑交易报告后，继续关注该账户的后续活动。若3个月后仍存在可疑行为，就再次上报。这种做法既符合监管要求，又不会过早惊动嫌疑人。
B. 错误。降低客户风险等级与反洗钱的要求相悖。对于已确认可疑的客户，应该提高而不是降低风险等级。比如一个经常进行大额现金交易且无法说明来源的客户，显然应该被列为高风险客户。
C. 错误。通知客户账户被监控的做法不恰当，这可能会打草惊蛇，使嫌疑人改变作案手法或转移资产。就像警察办案时不会提前告知嫌疑人正在被调查一样。
D. 错误。直接终止业务关系过于武断，需要经过更严格的评估程序。除非有明确证据证明客户确实涉及违法活动，否则不应轻易终止业务关系。
选择A的原因：
1. 符合监管要求
2. 保持灵活性，可以根据情况变化调整措施
3. 不会过早暴露调查意图
4. 能够及时掌握最新动态
因此，在实际操作中，金融机构通常会选择A选项这种渐进式、可持续的监控方式。
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